La gestión de tesorería es un tema importante para cualquier empresa que quiera asegurar su liquidez y mantener sus finanzas saludables. Aunque esta se puede realizar partiendo de diferentes enfoques, es importante conocer sus conceptos y actividades más básicas.
En este artículo, te explicaremos qué es la gestión de tesorería, cómo se realiza usualmente y, en medio de ello, sabrás cómo impacta la liquidez de tu empresa.
¿Qué es la gestión de tesorería?
Fuente: Obsahovka Obsahovka
La gestión de tesorería es el proceso de analizar y gestionar las inversiones y estrategias de financiación de una empresa en el largo y corto plazo.
Este tipo de gestión implica manejar:
- El flujo de caja;
- La deuda;
- Los fondos;
- El crédito disponible;
- La mitigación de riesgos financieros;
- Las cuentas de inversión para maximizar los rendimientos.
Mediante la gestión de tesorería también se minimizan los costes y se maximiza la liquidez de los recursos.
Contar con una sólida gestión de tesorería es crucial para empresas de todos los tamaños, puesto que incide positivamente en la liquidez.
De hecho, esta garantiza que una empresa tenga acceso a los fondos adecuados en el momento en que los necesita. Adicionalmente, la gestión de tesorería en contabilidad permite que una compañía pueda asegurarse de que sus obligaciones financieras se cumplan sin asumir demasiados riesgos o deudas.
Conceptos básicos de tesorería
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Para tener una correcta gestión de la tesorería, es importante comprender algunos de sus conceptos más básicos. A continuación, explicamos cada uno de estos.
Patrimonio
El patrimonio se constituye de aquellos bienes, derechos y obligaciones que están bajo el nombre de una persona o una empresa y con la cual esta puede realizar tanto modificaciones como operaciones comerciales. Generalmente, el patrimonio se escinde en activos y pasivos.
Los activos vienen en todas las formas, pero usualmente recogen[…]Leer noticia completa en la fuente original
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