En las últimas semanas se viene hablando de los tests de estrés a los que se han sometido las entidades europeas y cuyos datos se conocerán hoy , viernes, día 15 de julio, pero ¿realmente sabemos lo que son estos tests de estrés?
Se trata simplemente de un análisis sobre como se comportarían las entidades financieras en dos escenarios macroeconómicos diferentes: uno de referencia y otro negativo. Ambos escenarios se definen por determinadas variables macroeconómicas, diferentes en función del país, como son el PIB, el paro o IPC Blog.
Entonces, se determina que una entidad bancaria ha superado la prueba de solvencia si consigue conservar un coeficiente de capital (capital, reservas y otros activos para hacer frente a los riesgos tomados) de al menos el 5% en el escenario adverso.
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